山东XX水务D-1号2024年收益权

首发新品 强市主城区 区域首发 城投首发 市场首发
当地最大水利水务建设主体融资
当地AA发债主体最大ZF平台担保
全国商贸名城和物流之都政信
GDP超6000亿/经济财力强全国46位
山东省人口第一/千万人口大市/面域第一
稀缺地级强市主城区纯政信
禁止挂网 禁止朋友圈宣传
【山东XX水务D-1号2024年收益权】
产品期限：12月；24月
产品规模：2亿元
产品起息：打款次日起息
兑付方式：自然季度付息（3.20；6.20；9.20；12.20）
预期收益率：
12个月 10-50-100-300万 8.0%-8.2%-8.5%-9.0%
24个月 10-50-100-300万 8.2%-8.4%-9.0%-9.5%
转让方：LYxx有限公司，实际控制人为XX区国资中心，是XX区水利水务建设主体，具有较强的区域性专营性，负责XX区自来水生产与供应，污水处理及再生利用等基础设施建设。公司营收稳定，发展持续性良好，负债率较低，还款能力强。
担保方：LYxx有限公司，实际控制人为XX区国资中心，是XX区最大的城投，主体信用评级AA，债项AAA，存续两只债券，规模10.6亿，主要负责XX区城市基础设施建设、国有资产投营运营等等，截止23年底，总资产为163亿元，担保能力极强。
区域介绍
山东为中国GDP第三大省份，占全国GDP的7.3%；临沂市，为山东省第一人口大市(1100万人口)和山东省第一大面积地级市，发展潜力大。LY市位于沂蒙山腹地，是我国著名的革命老区、国家历史文化名城、中国物流之都和国家园林城市、中国书法之乡，享有“中国书法城”的美誉。2023年GDP为6105亿元，地区一般公共预算收入445.8亿。在山东16个地级市排名第五！
XX区是临沂市主城区之一。2023年完成地区生产总值446.7亿元，全国一般公共预算收入26.93亿元。社会消费品零售总额315亿元，全市第3位。固定资产投资增长15.6%、工业技改投资增长29.8%，均居全市12个县区第1位。

信托定融政信知识：

合同为什么不能承诺“保本保收益”

一、这是银监会金融监管的要求

  2004年12月6日，中国银监会在其官方网站公布，已于近日下发《严禁投资公司业务承诺保底的通知》（下称“《通知》”）。这是银监会对业的又一次规范。2002年7月18日起施行的《投资公司管理暂行办法》第4条称，投资公司办理业务时应遵守“不得承诺不受损失，也不得承诺的最低收益”等规定。

  不仅合同如此，银行理财产品也是如此。也是2004年底，银监会曾经下达文件，规定商业银行的人民币理财类等投资产品不能够承诺保底收益，更不能承诺固定收益。

  

二、从法律关系看，公司是投资和融资平台，不是用钱的人

每一笔项目都不是公司在用钱，要为本金安全和收益承担责任的应该是用钱的企业。说到底，公司是融资方和方的中介（只不过是非常专业的中介），中介收取佣金，但我们不能要求中介对安全和收益承担法律责任。公司的专业之处在于，公司要履行尽职调查，披露投资价值和进行风险管理。把每一项的投资价值进行分析、披露，同时说明风险控制措施，除了融资方要承担法律责任外，还要求第三方担保或者有充足的抵质押物来化解风险等等。真正担任起了“受人之托、代人理财”的角色。2001年《法》颁发和2007年《公司管理办法》、《公司管理办法》正式实施，业通过严格和规范管理而走上了迅速发展的光明大道。并且自2001年《法》成立至今，投资者购买融资类产品，均能100％收获本息。

 

公司对的财产有6大风控增信措施:

 1、抵押担保（土地、房产）并且抵押率一般不超过50%；

 2、质押担保（股权－常见的为上市公司股权和未上市金融股权、债权类－常见为政府的债权或应收帐款）如遇上市公司流通股则质押率控制在40%以下并设置平仓线和预警线；

 3、连带责任担保（审核连带责任担保人资产一定具备担保资格）；

 4、优先次级结构化（若赢利－优先投资者的做为优先投资方享受优先盈利、若亏损－次级融资方或者其它机构做为次级投资方享受优先亏损，以保证优先投资者的安全垫付）；

 5、股权控制（公司作为第三方直接控股融资方（借钱人）或项目公司的所有股权，如出现融资方（借钱人）还不上本金及利息的时候可以立即在不需要任何公证的情况下直接处置融资方或项目公司的资产来进行变现并还本付息；

 6、每发行一款，公司都必须做到尽职调查，然后交由银保监会一一审核，审核通过后才允许发行；且法规定：因公司的原因造成投资者（委托人）财产受到损失的，将由公司的固有资产进行赔偿；公司注册资本不得低于人民币3亿元、净资本不得低于2亿元人民币（目前实际注册资本均10亿元以上，资产50亿元以上）；