山东济源虎岭2023年债权01转让项目

【山东济源虎岭2023年债权01转让项目】
【规模】本期：5000万元
【期限】6/12/24个月
【起息日】竞买资金到账当日成立并起息
【付息方式】自然季度付息（每年3、6、9、12月15日为付息日）
【兑付日】债权存续期满日所在周的次一周的周一为债权本金和剩余溢价款兑付日
【资金用途】补充公司流动性资金
【预期收益】
6 个月：5万-20万-50万-100万：
8.2%-8.5%-8.9%-9.2%/年
12个月：5万-20万-50万-100万：
8.5%-8.9%-9.2%-9.5%/年
24个月：5万-20万-50万-100万：
9.2%-9.5%-9.9%-10.2%/年
【融资方】 济源市虎xx团有限公司，实际控制人为济源高新区管理办公室，AA评级。截至2022年末，公司总资产94.53亿元，总负债22.01亿，资产负债率为23%，表外负债低。
【增信措施】
1、【担保方一】 济源xx团有限公司，股东为济源产城融合示范区虎岭高新片区管理办公室（100%控股），根据2022年审计报告显示，公司资产负债率为29%，债务结构优；
2、【担保方二】xx有限公司，实际控制人为济源产城融合示范区虎岭高新片区管理办公室；
3、【国有土地抵押】济源市xxxx展集团有限公司提供出让价值9423.08万元的国有商业用地抵押担保；
4、【应收账款质押】济源市xx集团有限公司提供足额应收账款质押。

优质知识分享：

JQ227号（成都龙泉工投）集合资金信托计划（第二期） 产品名称 JQ227号（成都龙泉工投）集合资金信托计划（第二期） 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 XX信托 投资门槛 100万元 发行地 杭州市 收益分配方式 按半年分配 发行时间 2021-06-07至 发行规模 至25000万元 成立时间 2021-06-15 成立规模 25000万元 产品期限 24月 期限类型 单一期限 预计收益 6.9至7.1% 收益类型 固定型 投资方式 信托贷款 资金托管行 招商银行股份有限公司杭州分行 投资领域 基础产业 投资项目所在地 四川省成都市 产品特点 1、龙泉驿区是成都市东部副中心、成都市东部主城区，2020年GDP1355亿元，GDP和财政收入位列成都各区第二，综合实力强；2、借款人成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司，主要负责龙泉驿区城市基础设施建设、工业产业园等园区厂房、基础设施建设，龙泉驿区具有一定的专营优势，总资产175亿，资产负债率56.9%；3、保证人成都经开产业投资集团有限公司，AA+公开发债主体，区内最大平台公司，承担区最核心重要的基础设施建设工作，主营业务收入来源于基建建设以及政府购买项目，政府扶植力度较大，总资产1089亿元，资产负债率维持在68%

     其他相关信息 100-300：6.9%；300-600：7.0%；600及以上：7.1%   交易对手 成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司 成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司于2008年2月4日在成都市龙泉驿工商局登记成立

    法定代表人李晓龙，公司经营范围包括项目投资；工业房地产开发、创建科技孵化园等

     交易结构 本信托计划资金用于成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司发放信托贷款，信托资金用于菁蓉创新创业产业园(东区)项目建设

     还款来源 借款人的经营收入及再融资，以及保证人承担保证责任等

     风控措施 保证担保：保证人成都经开产业投资集团有限公司根据约定提供连带责任保证担保

     资产管理人 XX信托成立于1979年，总部位于杭州，是国内最早经营信托投资业务的公司之一，目前公司注册资本为50亿元人民币

    截至2019年末，公司总资产103.74亿元，净资产83.45亿元，实现营业收入23.95亿元，其中信托业务收入19.13亿元，实现净利润8.88亿元