央企信托-河南南阳地级市政信集合资金信托计划

?河南南阳；非标?【央企信托-河南南阳地级市政信集合资金信托计划】
?【要素】1.55亿，24个月，季度付息
?【收益】100万：7.1%
【资金用途】用于向南阳交投发放信托贷款
?【融资方】南阳交投，主体评级AA+ ，为南阳市第三大平台。是南阳市重要的交通基础设施建设和运营主体，同时通过子公司开展部分县域的基础设施项目建设和贸易、物流等业务。2022年末公司总资产385 亿，净资产181亿，资产负债率 53% ；
【区域】南阳市为河南省17 个地级市之一 是河南省面积最大的农业大市 地处豫鄂陕三省交界处 具有交通区位优势 近年来高成长性制造业成为经济增长主要推动力 经济财政实力省内排名靠前，南阳市作为河南省地级市具有承东启西、连南贯北的特点 地理位置优越 是国务院批复确定的中部地区重要的交通枢纽。南阳境内许平南襄高速、沪陕高速、焦枝铁路、宁西铁路、郑渝高铁贯穿市域 南阳机场是河南三大民用机场之一目前南阳已初步形成以铁路、航空、高速公路为骨架 干线公路为支撑 农村公路为网络的立体交通运输格局。南阳现辖2个行政区、4个开发区、10个县、1个代管县级市全市面积2.66万平方公里2021年末常住人口962.90万人是河南省面积最大、人口第二多的城市。

信托定融政信知识：

圆泰229号集合资金信托计划（第1期） 产品名称 圆泰229号集合资金信托计划（第1期） 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 山东信托 投资门槛 100万元 发行地 济南市 收益分配方式 按季分配 发行时间 2021-10-15至 2021-11-05 发行规模 至12800万元 成立时间 成立规模 万元 产品期限 12月 期限类型 单一期限 预计收益 6.9至7.3% 收益类型 固定型 投资方式 信托贷款 资金托管行 投资领域 房地产 投资项目所在地 山东省潍坊市诸城市 产品特点 1、用款项目与抵押项目位于潍坊诸城市，截止2020年，诸城市户籍人口 111.9 万人，常住人口 110.7 万人，位列潍坊市第二名，诸城市常住人口城镇化率达到 63.2%以上

     2、用款项目中骏璟峰西区一期（A-1-1 地块），位于诸城市老城区，区域内住宅小区密集，成熟度高；用款项目距离诸城市政府约2.3km，距在建政务服务中心约 1.5km，距离诸城南站（青聊高铁规划中）6km

     抵押项目（A-3-1 地块）紧邻用款项目，与用款项目同属于诸城市中骏世界城城市综合体项目的配套住宅项目

    项目全部竣工后，将进一步提升诸城市的城市品质

     3、中骏集团创办于1987 年，总部设于上海，是一家专注于房地产开发及相关业态的综合性城市运营服务商；中骏集团雇佣员工超过10000人，连续6年进入“中国房地产开发企业50 强”，连续5年进入“财富中国 500 强企业”

    中骏集团2021年1-9月克而瑞排名中销售全口径金额 826.4 亿元，位列 38 位

    2021 年 6 月 29 日，评级机构中诚信国际发布中骏集团 2021 年度跟踪评级报告，中骏集团主体信用等级评级为 AA+

     其他相关信息 100-300：6.9%；300-500：7.1%；500及以上：7.3%   交易对手 诸城骏城房地产开发有限公司 诸城骏城房地产开发有限公司成立于2020年12月17日，注册地位于山东省潍坊市诸城市龙都街386号2号楼6号商铺，法定代表人为孙波

    经营范围包括一般项目：住房租赁；物业管理（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）许可项目：房地产开发经营（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准） 交易结构 本信托计划项下信托资金用于向诸城骏城房地产开发有限公司发放信托贷款；诸城骏城将信托资金用于其开发的符合“四三二”监管要求的诸城市中骏璟峰西区一期项目的开发建设

     还款来源 风控措施 1、抵押担保：信托计划成立前，借款人以其持有的位于潍坊诸城市南环路中段北侧地块的国有建设用地使用权提供第一顺位抵押担保，初始抵押率不超过70%

     2、保证担保：厦门中骏集团有限公司为借款人的还本付息义务提供连带责任保证担保

     3、股权不对外质押的承诺：诸城骏城全体股东承诹信托计划存续期间丌对外质押其持有的诸城骏城股权

     4、销售还款：抵押地块的预售网签面积占其总可售面积的比例达到 50%时，借款人归还完毕 50%的信托本金

    抵押地块预售网签面积占其总可售面积的比例达到 70%时，借款人归还完毕全部剩余信托本息

     5、资金监管：在借款人接收信托资金的账户上预留我公司人名章并保留复核 UKEY（如有），以确保资金用亍诸城市中骏璟峰西区一期项目的开发建设

     资产管理人 山东信托初创于1987年3月，目前注册资本46.59亿元

    至2019年末，公司总资产为145.72亿元，净资产98.1亿元，实现营业收入18.87亿元，其中信托业务收入10.38亿元，实现净利润6.64