西安市政浐灞债权计划

☀☀省会西安市政信:打款当天成立！当天计息
??十三朝古都?百亿AA城投平台主体融资?400亿AA发债主体担保（省第一大平台！！！）?地级市政信?信托同款?全省经济总量第一！
??区域GDP排名全国前20！！！国家级绿色生态示范区！
【西安市政浐灞债权计划】
【基本要素】:12个月，自然季度付息20日
【预期受益】：8%
【资金用途】：用于补充流动性资金。
【项目亮点】：
?AA担保方xx集团，注册资本108.3亿元，总资产455.26亿元，AA发债主体，是区域内第一城投平台，实控人为浐灞区管委会。公司是浐灞生态区重要的基础设施建设主体，平台地位突出。其子公司金融控股是S国投和XA银行的股东，收入结构多元，与金融机构合作良好，再融资与担保能力较强。
?AA发行方：xx建，注册资本26亿元，总资产超百亿，实控人为浐灞区管委会。公司是西安市浐灞生态区建设主体之一，业务持续性较好，公司抗风险能力较强。公司资产规模逐年增长，政府支持力度大，偿债和再融资能力强。
【区域优势】：
?西安市是陕西省省会、国家明确建设的3个国际化大都市之一、国家中心城市，战略定位较高。该地先进制造业和文化旅游业发展较好，经济财政实力较强。2022年该地GDP11486.51亿元，一般公共预算收入834.09亿元，税收收入占比高达72.45%。
?浐灞生态区是国家级绿色生态示范区。目前，该地形成了会议会展、文化旅游、现代金融产业等三大主导产业。 该地近年经济实力持续增强，一般公共预算收入较为稳定且质量较好。

政信知识：

庆渝52号集合资金信托计划（B类） 产品名称 庆渝52号集合资金信托计划（B类） 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 山东信托 投资门槛 100万元 发行地 济南市 收益分配方式 按年分配 发行时间 2021-04-23至 2021-05-14 发行规模 至4900万元 成立时间 成立规模 万元 产品期限 18月 期限类型 单一期限 预计收益 7.2至7.6% 收益类型 固定型 投资方式 权益投资 资金托管行 投资领域 房地产 投资项目所在地 重庆市沙坪坝区 产品特点 1、用款项目位于重庆市主城区—沙坪坝区核心区域，为重庆华宇集团有限公司以自身作为项目公司而重点打造的项目， 3KM 范围内有：1座国家级图书馆、2 家三甲医院、3 公园环绕、5 所学校林立和 8大沙区行政中心，离重庆西站车程约 10 分钟，紧邻地铁环线、5 号线等，交通周边配套设施完善，服务于上万业主群体

     2、抵押项目位于重庆市石柱黄水板块，步行即可达集美食一条街、超市、农贸市场、医院、政府广场为一体的中心区域

     3、重庆华宇集团有限公司作为优秀的立足重庆本地辐射全国主要重点城市的品牌开发商，房地产开发项目主要位于核心一二线城市，累计投资开发房地产项目约 200 个，开发规模逾 2,300 万平方米

    2020年 6 月，大公国际资信评估有限公司给予华宇集团主体长期信用评级 AA+，评级展望为稳定

    根据克而瑞 2020 年 1-12 月销售百强排名，华宇集团全口径销售金额 658.4 亿元，位列第 60 位

     其他相关信息 100-300：7.2%；300-500：7.4%；500及以上：7.6%   交易对手 重庆华宇集团有限公司 重庆华宇集团有限公司成立于1995年03月28日，注册地位于重庆市渝北区泰山大道东段118号，法定代表人为蒋业华

    经营范围包括一般项目：房地产开发壹级（凭资质证执业）；物业管理（凭资质证执业）；房屋出租；企业管理咨询；商务信息咨询；法律咨询；工程信息咨询；工程招标代理（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；工程项目管理；房地产营销策划【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】

    （除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）重庆华宇集团有限公司对外投资67家公司

     交易结构 A类信托资金用于受让重庆华宇集团有限公司对重庆昊如房地产开发有限公司不低于1.01亿元的应收款债权

     还款来源 风控措施 1、抵押担保：昊如地产以其持有的位于重庆市石柱黄水板块的云山森语项目土地为其对标的债权1的还本付息义务提供第一顺位抵押担保，按照复核评估价值15,475万元计算的初始抵押率约65%

     2、股权质押：信托计划成立前，昊如地产股东以其持有的昊如地产100%股权为昊如地产对本信托计划的还本付息义务提供质押担保； 3、保证担保：重庆华宇集团有限公司为债务人对标的债权的还本付息义务提供连带责任保证担保

     4、资金监管：我公司不华宇集团签署信托资金监管协议，华宇集团在监管银行开立保障措施债权转让价款资金与用接收监管账户，该账户预留我公司指定人员印鉴

    如开通网上银行功能，我公司保管网上银行审核功能的 U-KEY

    标的债权转让资金对外支付接受我公司监管，资金仅可用于华宇城项目 M10 和 M16 地块开发建设；不商业银行、各债务人分别签署销售资金监管协议，各抵押项目销售定金、首付款、按揭尾款等销售款项需归集到各债务人对应的销售资金监管账户， 销售资金监管账户均预留我公司相关人员印鉴，若需开通网上银行功能，则我公司保留复核 key，销售回款资金仅能用于各抵押项目的开发建设、 预缴税费、归还标的债权本息

     5、还款进度：当各抵押项目销售面积占总可售面积的比例 （按网签进度计算，下同）达到 50%后， 需累计归还各自对应的标的债权本金丌低于 50%，达到 70%后归还对应全部标的债权本息

     资产管理人 山东信托初创于1987年3月，目前注册资本46.59亿元

    至2019年末，公司总资产为145.72亿元，净资产98.1亿元，实现营业收入18.87亿元，其中信托业务收入10.38亿元，实现净利润6.64亿元