江苏阜农债权转让计划

江苏阜农债权转让计划
规模：2亿元
期限：12个月/24个月
付息方式：当日成立，次日起息，每年6月20日和12月20日付息，到期一次性还本
预期收益：12个月/24个月
10万起 7.0%-7.2%
100万起7.2%-7.4%
发行方：江苏XX投资有限公司（政府100%控股）
担保方：阜宁县XXX开发投资有限公司（AA评级 政府100%控股

无关内容：

产品名称：央企信托-334号淮安清江浦集合资金信托计划
发行机构：央企信托 
产品期限：24 个月 
付息方式：按年付息
投资领域：基础设施类
规模：4 亿

预期收益：
100万≤X＜300万 7.2% 
300万≤X 7.2%

融资主体：淮安市清江浦城投控股集团有限公司（AA+）
资金用途：对融资人进行永续债权式权益性投资，最终用于置换金融机构借款
还款来源：
1.融资人的综合现金流入；
2.担保人的综合现金流入。
风控措施：1.保证担保：淮安市清浦城市建设投资开发有限公司（AA）提供担保；
2.抵押担保：提供价值4.06亿的市区核心区域商业用地作为抵押物。
项目亮点：
1.融资人淮安市清江浦城投控股集团有限公司（AA+）总资产596.99亿，股东为清江浦人民政府，为清江浦第一大平台，资产规模大，金融机构支持力度大，再融资能力强，还款能力强；
2.担保人淮安市清浦城市建设投资开发有限公司（AA）控股股东为江苏最大平台公司HA水利，实际控制人为淮安市人民政府，总资产234.76亿，担保能力强；
3.提供价值4.06亿的市区核心区域商业用地作为抵押物；
4.淮安市地处江苏中部，2020年GDP4025.37亿，公共财政收入264.2亿。清江浦区为HA市核心主城区，2020年一般公共预算收入30.19亿。

区域环境：
淮安位于江苏省中北部，江淮平原东部。地处长江三角洲地区， 是苏北重要中心城市， 南京都市圈紧密圈层城市，淮河生态经济带首提首推城市 ，坐落于古淮河与京杭大运河交点，为淮扬菜的主要发源地之一，是江淮流域古文化发源地之一。淮安市已初步形成了一个以高等级公路为主骨架，公路、铁路、航空并举的立体化大交通网络，凸显了淮安在江苏乃至长三角地区的交通枢纽地位。2020年，全市实现地区生产总值4025.37亿元，淮安市实现一般公共预算收入264.2亿元。

融资方介绍：
淮安市QJPCT控股集团有限公司（AA+）是由淮安市清江浦区人民政府批准成立的大型国有资产运营公司，注册资本（实缴）50亿元，实际控制人为为淮安市清江浦区人民政府。股权结构图:QJPCT控股是清江浦区最重要的土地整理开发和基础设施投资建设主体，是清江浦区最大的平台，城投控股业务地位突出，应收账款主要为清江浦区财政局，其回款安全稳定。QJPCT控股作为清江浦区政府重点发展的国有资产管理公司和建设任务主体，在支持地方经济建设中承担着重要的任务，得到了清江浦区政府在政策和财政上的大力支持。近年来，公司资产总额增长较快，至2021年中，总资产596.99亿元，所有者权益204.78亿元。2020年，公司共实现营业收入21.97亿元，营业收入持续稳定增长，具有较强的盈利能力和偿债能力。根据“全国企业信用信息公示系统”显示公司无异常信息。远东资信对融资人的主体评级为AA+，评级展望为稳定,评级展望维持稳定。

担保方介绍：
QPCT是由淮安市清江浦区人民政府批准、由淮安新城投资开发有限公司控股、由淮安市人民政府国有资产监督管理委员会最终控制的国有独资公司，注册资本（实缴）10亿元。公司主要负责淮安市清江浦区的土地开发、基础设施建设及安置房开发。公司主营业务收入主要由土地开发收入、基础设施建设收入、安置房开发收入、会展收入和其他业务收入构成。作为淮安市重要的基础设施建设主体，在淮安市城市建设和经济发展中具有重要地位，具有一定的区域垄断性。其他应收款均为政府机关及国有企 业，回款安全稳定。2019年末、2020年末 ，公司的总资产分别为192.33亿元、234.76亿元 ，所有者权益合计分别为59.57亿元、79.02亿元 。资产质量良好，资产规模随业务发展和收益的增加稳步增长。根据“全国企业信用信息公示系统”显示公司无异常信息。 中诚信国际确定QPCT主体信用等级为AA，评级展望维持稳定。